Praxisbeispiel – Junges Ehepaar

Praxisbeispiel – Junges Ehepaar

Grylka Finanzberatung Praxisbeispiel Junges Ehepaar

Situation 1: Junges Ehepaar, noch kinderlos

Jacky und Daniela, Mitte 30, gut ausgebildet, können mit zwei Einkommen monatlich Fr. 2’000 sparen. Sie machen sich Gedanken bezüglich einer privaten Vorsorge. Verschiedene Anbieter haben Ihnen bereits Säule 3a-Versicherungslösungen unterbreitet. Nun wünschen sie eine neutrale Zweitmeinung.

Im Gespräch mit GFS und nach einer ganzheitlichen Vorsorgeanalyse ergibt sich, dass momentan gar kein zusätzlicher Versicherungsbedarf besteht. Das Ehepaar wählt eine Säule 3a-Lösung in Kontoform und wird ihre Vorsorgesituation in ein paar Jahren neu überprüfen, sobald Familie da sein wird.

Die neutrale Beratung kostete Jack und Daniela ein Bruchteil dessen, was sie für die offerierte Überversicherung beim Produktanbieter bezahlt hätten.

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